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金融保险销售 · AI工具箱

保险代理人 / 理财顾问 / 贷款中介 / 金融自媒体

客户异议多、话术要专业、监管红线多、朋友圈素材天天要发。

01 · 产品话术与异议处理

把难回答的问题备好答案

ChatGPT
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生成异议应答话术
为什么选它:先由专业同事审核再用
快速口语化版本
为什么选它:发给客户不显生硬
异议处理 · 话术模板
你是保险/理财销售的合规话术教练。帮我准备异议处理话术。

产品:【产品类型】
客户异议:【太贵/不信任/等等再说/家里不同意】
合规红线:【不承诺收益/不夸大/不贬低同行】

请给我:
1. 3种回应思路(共情/算账/转介绍)
2. 每种给一段口语化话术
3. 什么情况该"放手"(客户明显抗拒别硬推)
4. 话术自查:有没有踩违规表述
怎么填:例如:客户说"保险都是骗人的"
操作步骤:1. 粘贴模板生成话术2. 自查去掉承诺收益的表述3. 自己练两遍4. 真实场景中用并复盘5. 高频异议沉淀成话术库
效果长这样:合规示例:把「稳赚」改成「合同载明的保证部分」,演示部分说明是演示

02 · 获客内容(朋友圈/短视频)

人设专业又活跃

ChatGPT
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理财科普/客户故事脚本
为什么选它:合规前提下讲故事
口播视频剪辑
为什么选它:拍一条发一周
Kling
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数据图表视频化
为什么选它:讲产品更直观
获客内容 · 朋友圈/短视频模板
你是金融内容运营。帮我写【科普/人设】内容做获客。

主题:【理财知识/保险科普/从业故事】
渠道:【朋友圈/短视频】
目标:【建立专业信任/引流咨询】

请给我:
1. 朋友圈文案3条(知识型+生活型+价值观型)
2. 短视频脚本1条(15-30秒)
3. 合规自查(不承诺收益、不晒"稳赚"截图)
4. 引导私信咨询的话术
怎么填:例如:讲"家庭保障怎么配"
操作步骤:1. 模板生成内容2. 去掉违规收益承诺3. 配图/实拍发布4. 咨询后按异议库跟进5. 每周复盘哪条带来咨询
效果长这样:合规提醒:收益演示要标注"演示非承诺",历史收益不代表未来

03 · 研报/产品资料速读

客户问新政策不慌

Kimi
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长研报PDF总结
为什么选它:几十页快速吃透
查政策原文带来源
为什么选它:引用有据
研报速读 · 模板
你是金融研究助手。帮我把研报/产品资料快速吃透。

资料:【粘贴研报/产品说明书核心内容】
用途:【给客户讲/自己决策】

请输出:
1. 三句话核心结论
2. 关键数据和风险点
3. 用大白话讲给客户听版本
4. 不确定/存疑的地方标注
怎么填:把几十页研报的关键页贴给Kimi,让它先总结
操作步骤:1. Kimi读长文先总结2. 关键数据回到原文核对3. 大白话版本讲给客户4. 风险点必须讲清楚5. 重大决策找持牌机构确认
效果长这样:提醒:自媒体研报≠投资建议,涉及具体产品看说明书

04 · 客户与业绩表格

几百个客户不糊涂

ChatExcel
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客户跟进/业绩表
为什么选它:说句话就更新
WPS AI
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表格分析
为什么选它:顺手
客户/业绩表 · 模板
你是销售管理助手。帮我整理客户和业绩数据。

数据:【客户列表/成交记录】
想管理:【跟进/业绩/续费】

请输出:
1. 客户档案卡字段(需求/预算/家庭结构/跟进记录)
2. 业绩统计表字段和计算公式
3. 用ChatExcel怎么做(贴数据说需求)
4. 每周复盘看哪几个数(转化率/客均/流失)
怎么填:把现有表格丢给ChatExcel,用中文问
操作步骤:1. 建客户档案表2. 每天更新跟进记录3. ChatExcel自动统计4. 每周复盘转化率5. 重点客户设提醒
效果长这样:字段示例:客户|家庭结构|预算|关注点|上次沟通|下次跟进

05 · 数字人产品讲解

批量触达不用真人录

数字人讲产品/条款要点
为什么选它:进阶
数字人先试水
为什么选它:免费
数字人讲解 · 产品模板
你是金融内容制作人。帮我把【产品/知识】做成数字人讲解视频。

主题:【产品要点/科普】
时长:【1分钟】
平台:【视频号/抖音】

请给我:
1. 口播脚本(结构:痛点→原理→适合谁→风险→引导)
2. 产品要点哪些必须念原文(免责)
3. 数字人制作步骤(剪映/HeyGen)
4. 发布合规清单
怎么填:例如:储蓄险和理财怎么选
操作步骤:1. 脚本生成→合规审核2. 剪映数字人生成3. 加字幕4. 发布前对照合规清单5. 评论区问题导流私信
效果长这样:合规清单:不承诺收益|标注演示|风险提示完整|不贬低竞品

06 · 合规自查(重要)

发布前多一道检查

ChatGPT
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把文案交给它挑"绝对化/收益承诺"表述
为什么选它:当免费合规审稿员,再人工确认
合规自查 · 审稿模板
你是金融内容合规审稿员。请帮我审这段【文案/脚本】。

内容:【粘贴文案】

请检查:
1. 是否有承诺收益/保本表述
2. 是否夸大("稳赚/100%安全/躺着赚钱")
3. 是否有贬低同行或绝对化用语
4. 是否缺少风险提示
5. 给出修改后的合规版本
怎么填:把要发的朋友圈/脚本/海报文案粘进来
操作步骤:1. 发布前粘贴给AI自查2. 逐条对照监管红线3. 让AI改合规版本4. 人工再读一遍5. 存进"发布前自查"习惯
效果长这样:自查项:收益类词、保证类词、对比类词、风险提示缺失

新手三步上手

  1. STEP 1 > 把高频异议处理话术用ChatGPT备好并内部审核
  2. STEP 2 > 内容统一模板:ChatGPT写+剪映剪
  3. STEP 3 > 发布前用ChatGPT做一遍合规自查
预算参考:0元起步|涉及收益承诺的表述务必人工把关,守住监管红线